В I квартале 2021 года специалисты Сибирского ГУ Банка России выявили в Хакасии двух нелегальных участников финансового рынка. В Сибири за первых три месяца этого года обнаружили 29 компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности, в том числе 28 черных кредиторов.
Как рассказали в пресс-службе Отделения-НБ по РХ Банка России, 17 организаций – незаконно выдавали потребительские займы под видом комиссионных магазинов или незарегистрированных ломбардов. Остальные работали как микрокредитные компании, хотя на самом деле не состояли в реестре МФО, или работали по схеме «возвратного лизинга» на авто. А эта схема грозит клиентам не только повышенными процентами, но и потерей автомобиля.
Настоящие ломбарды поднадзорны Банку России. Это дает защиту их клиентам. Например, у человека есть как минимум месяц с первого дня просрочки на то, чтобы выкупить свое имущество. Ломбард в этот период не имеет права его продать. Ломбард обязан самостоятельно застраховать залог, и не может в одностороннем порядке увеличивать процентную ставку по займу.
Как пояснил начальник «Сибирского ГУ Банка России Николай Морев, нелегалы не подчиняются запрету увеличивать процентную ставку по займу или запрету взимать плату за хранение залога. Их клиенты могут столкнуться с неограниченными штрафными процентами или вообще потерять свое имущество.
Мошенники могут одновременно создавать ломбард и комиссионный магазин. Человек будет думать, что обращается в ломбард, но по факту отдает свою вещь в комиссионку, которая не подчиняется правилам работы на финансовом рынке.
По словам Морева, ломбард обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если человеку предлагают договор купли-продажи или хранения, комиссии – это повод заподозрить нелегала. В организации, куда пришел человек, обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, их можно найти через кнопку "Проверить финансовую организацию" на главной странице сайта cbr.ru.
С июня этого года Банк России не только выявляет компании, которые работают на финансовом рынке без лицензии, но и публикует на своем сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности. Сейчас в нем 1800 организаций, их обнаружили в 2020 и 2021 годах.
В 2020 и I квартале 2021 года специалисты Сибирского ГУ Банка России выявили 232 компании с признаками нелегальной деятельности, большая часть – нелегальные кредиторы, 13 компаний – с признаками финансовых пирамид.
Больше всего нелегалов выявили в Иркутской области - 42, в Омской области – 35, в Красноярском крае -33, в Кузбассе – 32, в Хакасии в черный список попали 9 компаний.
